Protheus: aprenda a usar a função do controle das aplicações e empréstimos

A partir do lançamento da release 12.1.2210, e valendo para todas as que vieram depois, o Protheus habilitou as funcionalidades de controle de aplicações e empréstimos (FINA716 – Financeiro P12). Com isso, houve revitalização e melhorias em todas as rotinas referentes a essas operações no sistema.

O que você ganha com isso? Mais usabilidade e otimização da experiência do usuário. Dá para resgatar recursos aplicados e pagar parcelas de empréstimo, tudo dentro do ERP. Fique por dentro de todas as mudanças e facilite sua rotina!

Como ficou a funcionalidade de Aplicações?

O objetivo dessa função é permitir que você faça o controle de suas aplicações financeiras usando o ERP da TOTVS. Nela, você pode incluir novas aplicações, alterar e resgatar.

No Protheus, você pode acessar, monitorar e movimentar cinco tipos de aplicações. São elas:

• CDB;
• RDB (Recibo de Depósito Bancário);
• CDI (Certificado de Depósito Interfinanceiro);
• Títulos Públicos;
• Fundos de Investimentos.

Como utilizar?

Você vai acessar o ambiente Financeiro e escolher o menu Atualizações > Aplicações e empréstimos. Em seguida, no menu lateral, entre em Aplicação. Aqui, você vai visualizar o status de todas as aplicações realizadas:

• Encerrado: quando não há mais saldo para resgate da aplicação;
• Resgate parcial: quando o valor da aplicação já foi resgatado, mas ainda há saldo para novas movimentações:
• Sem resgate: quando não houve resgate dos valores da aplicação.

E a funcionalidade Apropriação?

Aqui, você pode contabilizar seus ganhos realizados ou os juros a pagar referentes a seus empréstimos e aplicações. A função é bem fácil de usar. Comece entrando no ambiente Financeiro e acesse o menu Atualizações > Aplicações e empréstimos. Então, vá ao menu lateral e entre em Apropriação.

O próximo passo é informar a data de apropriação e se os contratos existentes na base de dados deverão ser recalculados. O sistema altera a data informada nos parâmetros para o último dia útil do mês, e calcula automaticamente os juros com base nessa data. Já as parcelas de empréstimos são calculadas com base na data de vencimento delas.

Como é feito o cálculo de apropriação em aplicações financeiras?

Para apropriação de um resgate parcial, o cálculo tem como base o valor aplicado, e não o montante resgatado. Afinal, no momento do resgate, a aplicação ainda não tem seu valor total, o que será feito posteriormente, antes de uma apropriação do rendimento — o que não modifica o valor aplicado. Para que haja acerto contábil, o Protheus gera a diferença entre o que foi provisionado inicialmente e o que foi calculado e efetivado quando se faz o resgate.

Vale lembrar que essa opção só pode ser usada nos contratos que não utilizam cotas. Nesses casos, deve ser utilizada a opção Apropriação disponibilizada nas opções do próprio contrato.

Na funcionalidade Apropriações, são usadas as seguintes tabelas:

• Controle aplicação/empréstimo (SEH);
• Movimentos aplicação/empréstimo (SEI);
• Movimento bancário (SE5);
• Lançamentos contábeis (CT2).

Como usar a funcionalidade Empréstimos?

O objetivo, nesse acesso, é permitir que o usuário faça o controle de empréstimos usando o Protheus. Aqui, você pode incluir operações, alterar e pagá-las, tanto no Sistema de Amortização Constante (SAC) quanto ao usar a Tabela Price.

O ERP pode ser usado para o controle dos seguintes tipos de empréstimos:

• Mútuo;
• Conta Garantida;
• Compror;
• Vendor;
• Desconto;
• Cobrança caucionada/vinculada.

Para usar, o caminho é o mesmo. No ambiente Financeiro, vá até Atualizações > Aplicações e empréstimos, e entre em Empréstimo, no menu lateral. Aqui, você vai visualizar os empréstimos realizados e o status deles:

• Encerrado, quando já foi quitado e não tem mais saldo para pagamento;
• Pagamento parcial, quando ele já foi pago parcialmente, mas ainda há parcelas em aberto;
• Sem pagamento, se ainda não tiver sido feito nenhum pagamento de parcelas.

Um novo contrato pode ser inserido usando a função Incluir contrato e preenchendo o formulário com as informações necessárias.

Na atualização feita pela TOTVS, houve melhoria no processo de pagamento de parcelas, tornando o fluxo mais flexível. Agora, você pode substituir o título provisório no contas a pagar.

Isso permite ao usuário realizar o pagamento das parcelas de empréstimo usando as rotinas de baixa do Protheus (FINA080 e FINA090). Também pode, se preferir, enviar o título ao banco por CNAB. Se ficar em dúvida sobre o processo de liberação para baixa, veja mais informações no site da TOVS.

Confira, agora, quais são os parâmetros usados:

• MV_EMPCAL1: indica que os empréstimos configurados serão em moeda estrangeira e os juros serão calculados no regime de juros simples;
• MV_EMPCAL2: indica que os empréstimos serão em moeda nacional e os juros serão calculados no regime de juros simples;
• MV_EMPCAL3: indica que os empréstimos configurados neste parâmetro serão em moeda nacional e os juros serão calculados no regime de juros compostos;
• MV_EMPCAL4: indica que os empréstimos serão em moeda estrangeira e os juros serão calculados no regime de juros compostos;
• MV_FOREMPR: indica o código do fornecedor que será utilizado para gerar as parcelas de um empréstimo;
• MV_TPCAREN: aponta os tipos de carência (1para carência dentro do prazo de empréstimo e 2 para carência fora do prazo de empréstimo;
• MV_FEMPTPO: define qual o tipo de titulo que será gerado no contas a pagar, quando realizada a substituição pelo pagamento da parcela em um empréstimo.

As tabelas usadas para essa funcionalidade são:

• SEH: controle de aplicação/empréstimo;
• SEI: movimentos de aplicação/empréstimo;
• SE5: movimento bancário;
• SE2: título a pagar.

Ficou mais prático usar o seu ERP para controlar suas aplicações e empréstimos após as atualizações promovidas pela TOTVS. Ficou com alguma dúvida? Conte com a nossa ajuda para otimizar seus processos e dar um gás na sua produtividade!

Fonte: https://tdn.totvs.com/pages/releaseview.action?pageId=680254799